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上策留学-MSF VS MFE

来源: 编辑:刘哲 发布时间:2017-12-06 关注度:0
许多同学在了解MFE的时候,都会把目光放在MFE对数学背景的要求。由于MFE对申请者的数学和计算机背景有较高的要求,所以我们通常认为,MFE是金融里面偏理科的学位,而MSF是金融里面偏文科的学位。

许多同学在了解MFE的时候,都会把目光放在MFE对数学背景的要求。由于MFE对申请者的数学和计算机背景有较高的要求,所以我们通常认为,MFE是金融里面偏理科的学位,而MSF是金融里面偏文科的学位。

事实上,学科在美国大致可以按照人文学科、自然科学、社会科学、商学、工程学、医学和法学来划分,但各学科间并没有相互对立的关系,而且近年来学术界非常鼓励交叉学科的发展,所以各个学科之间的界限也越来越模糊。

虽然我们无法以文理科来定义这两个十分相似的专业,但却可以从课程设置和就业方向来对两者加以区分

首先,MSF要学习的课程大部分为商科(比如:投资学、公司金融),外加小部分科学课程(如数学、统计学等自然科学以及经济学等社会科学)。因此,MSF是一门利用数学方法,经济学原理去解决实际金融问题的学科,比如上市公司的估值,收购兼并股价的区间,对资产负债表的解读等等。


与MSF不同,MFE的课程商科内容很少,更偏重于随机过程、概率、微积分这类高等数学的训练,以及计算机编程这种工程。通过高强度的数理能力培养,MFE学生掌握的技能主要是金融衍生品的定价方式,MSF和MFE都有不少的数理内容,而且需要使用不少定量分析的工具。


既然学的东西不一样,那么毕业后的去向自然也就不同了。

MSF的毕业生大部分会进入银行和个人资产管理企业做理财顾问,或是在保险和证券买卖中担任经纪人,也可能成为专管资产评估、公司收购兼并等的金融人才。

MFE的毕业生中,工科背景比较强的学生(利用自己在计算机方面的优势)大部分会去从事定量分析的工作(称为Quant),而不希望从事Quant工作的学生可以进入投行或者对冲基金担任交易员 (trader),进行数百万、千万乃至上亿美元的交易,为公司带来收益。


其实,即使是在一家大型投行的内部,不同部门对于员工也有不同的偏好,而这种偏好不仅仅在于学术背景上,更重要的是看不见摸不着的“软技能”。总得来说,MSF和MFE的毕业生都可以进投行,但是由于申请的部门不同,对申请者的要求也不尽相同。

比如,一个MSF的毕业生想进投资银行部门做分析师,做公司上市相关的工作,那么他除了要有一定的学术能力之外,更需要有十分不同的学术背景,从数学、经济学、计算机到英语文学、对比文学和人类学,因为他可能面对的同事是不同的专业。所以,能否与不同背景的员工高效地工作,也是招新时考察的重要因素。

但如果这位MSF的毕业生申请的是资产管理部门内的个人客户咨询,那么他所需要的软技能又不一样。由于PrivateClientSector是和资产在数百万美元以上的个人客户打交道,在这种一对一的服务中,如何与社会地位比自己高许多的年长客户打交道,取得他们的信任,结合金融学知识对客户资产状况进行分析,是需要和IB完全不同的性格。


如果一个MFE的毕业生想进投行,做一个trader,那么他所需要的技能也同样由他今后的工作性质决定。诚然,作为一个trader,工作时间内需要同时对着六个电脑屏幕,看着一堆堆不断变化的数字,那讨厌数学的人肯定是做不来的。但是trading不是一门简单的科学,并不是你了解了定价公式,懂得微积分,线性代数,就能够让你每年赚几个亿。它更像是一门艺术,一个优秀的trader,需要对瞬息万变的资本市场有一个直觉性地把握,能够在短时间内从不断变化的数字中看清市场的走向。由于trader手上掌握相当大的资金,任何一笔交易都有可能改变市场的走向。有时候,晚一秒做出决定,可能就让自己的竞争对手占了先机,让公司蒙受损失。所以,一个trader如果有玩极限运动的爱好,那将是一个非常闪光的点,因为他愿意承担风险,而且这种风险正是他乐趣的来源。另一方面,由于trader主要工作时间集中在市场开放的那几个小时。在这段时间内,trader必须保持非常高的专注力,也许一天都没机会上洗手间,没有时间吃饭,这就要求他有一个良好的体魄。同时,一个优秀的trader必须做到荣辱不惊,即使一个判断出错,也要知道如何能迅速补救,尽可能地挽回损失。


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